• Luis Valini

Dicas para Modelagem Financeira

Atualizado: Abr 13



A planilha Excel é a principal ferramenta utilizada por bancos, corporações e empresas em geral quando o assunto é “Modelagem Financeira”. A principal razão para isso é a sua versatilidade.


Quando o assunto é análise de investimentos, simulação empresarial, Valuation, precificação, ou qualquer outro tipo de simulação, dificilmente encontramos dois modelos iguais, pois, geralmente os propósitos, as informações utilizadas e a forma como o tomador da decisão quer ver o resultado, são na maioria das vezes única.


O que muitas vezes ocorre é que, pegamos um modelo já existente e, o adaptamos para uma outra situação. Como o Excel é uma ferramenta em branco e, muitas vezes começamos um modelo do zero, além da demora na elaboração, não existe controles ou regras que garantam que o modelo seja preciso ou livre de erros.


Abaixo algumas dicas importantes no processo de elaboração de Modelagens Financeiras:

  1. Memorize os principais atalhos do Excel isso o ajudará na agilidade do desenvolvimento do modelo.

  2. Elabore fórmulas e cálculos simples. Divida-os em etapas menores. Evite fórmulas complexas!

  3. Utilize a ferramenta “Agrupar” para organizar seções do seu modelo financeiro.

  4. Use F5 (vá para "especial") para localizar rapidamente todos os números ou fórmulas codificadas.

  5. Utilize as ferramentas de rastreabilidade para auditar o modelo.

  6. Utilize as XVPL e XTIR quando em seu modelo as datas não forem uniformes.

  7. Utilize a combinação de fórmulas INDICE e CORRESP em vez de PROCV para procurar informações.

  8. Use uma combinação de funções de data FINMÊS e instruções SE para tornar as datas dinâmicas.

  9. Remova linhas de grade ao apresentar ou compartilhar o modelo financeiro.

  10. Memorize as fórmulas mais importantes do Excel para modelagem financeira.


Principais Atalhos


Para ser mais eficiente ao criar modelos financeiros ou realizar análises financeiras, é importante conhecer os principais atalhos de teclado no Excel. A seguir listamos os atalhos mais utilizados no processo de Modelagem Financeira.





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